Analyste Conformité LAB - AML Compliance Analyst

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Échelle salariale : 50 000$ - 80 000$

English description follows

Bâtir l'écosystème hypothécaire canadien de l'avenir.
Nous sommes déterminés à créer un véritable champion canadien.

Groupe Nesto

Le Groupe Nesto est le principal fournisseur de technologies hypothécaires et de solutions de financement au Canada, avec plus de 80 milliards de dollars canadiens en prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux sous administration. Fort de la confiance de plusieurs des principales institutions financières du pays, le Groupe Nesto combine plus de 50 ans d'expertise hypothécaire à ses technologies infonuagiques et d'intelligence artificielle exclusives pour transformer l'avenir du financement.

Grâce à ses technologies infonuagiques et d'intelligence artificielle exclusives, nesto est devenu l'un des prêteurs hypothécaires à la croissance la plus rapide au Canada, gagnant des parts de marché dans le financement résidentiel direct aux consommateurs (D2C), le réseau des courtiers hypothécaires et le financement commercial multirésidentiel. Reconnue au palmarès Fast 50 de Deloitte pendant trois années consécutives, l'entreprise continue de faire progresser le secteur grâce à l'innovation, à la technologie et à des solutions axées sur les clients.

Grâce à sa famille de marques — CMLS, nesto et Nesto Cloud —, le Groupe Nesto a pour mission de bâtir l'écosystème hypothécaire canadien de demain et de devenir un véritable chef de file canadien en technologies de financement et en services financiers.

Pour en savoir plus : https://nestogroup.ca/

La vie chez Groupe Nesto

Chez le Groupe Nesto, nous avons à cœur de remettre en question le statu quo, d'offrir une meilleure expérience hypothécaire et d'aider les Canadiens à économiser sur leur hypothèque. Nous cultivons une culture de collaboration, de transparence et de créativité, où chaque membre de l'équipe est encouragé à prendre ses projets en main, à avoir un impact concret et à évoluer.

Si vous souhaitez relever des défis stimulants et trouver des solutions à des enjeux importants aux côtés de collègues ambitieux, passionnés et toujours prêts à s'entraider, vous vous sentirez chez vous chez le Groupe Nesto

À propos du rôle

En tant qu’analyste – Conformité LAB, vous administrerez et maintiendrez le programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/FAT) de CMLS pour les prêts hypothécaires commerciaux. Relevant du Chef d'équipe principal, Confiance et sécurité, ce poste est basé à Toronto ou à Montréal et est responsable de l'exécution des processus de connaissance du client (KYC), de la réalisation de déterminations complexes en matière de propriété effective pour les sociétés, les fiducies et les sociétés de personnes, de l'évaluation et de la documentation du risque client, ainsi que de la conduite d'examens périodiques des clients. Vous serez également responsable de la gestion des escalations en matière de LAB, notamment la préparation et la soumission de déclarations d'opérations douteuses (DOD) directement au CANAFE, et veillerez à ce que tous les dossiers de conformité soient maintenus avec exactitude conformément aux exigences de la LRPCFAT.

Vous soutiendrez la préparation aux vérifications et aux examens du CANAFE et contribuerez à veiller à ce que notre programme demeure à jour en regard de l'évolution des exigences et des orientations réglementaires.

Dans ce rôle, vous devrez :

Contrôle diligent de la clientèle et KYC

Effectuer des examens complets d'entrée en relation KYC pour les emprunteurs commerciaux, les garants, les indemnisations et les parties liées

Effectuer une diligence raisonnable renforcée sur la base d'une évaluation des risques

Recueillir et valider la documentation d'entreprise, notamment les statuts constitutifs, les registres d'actionnaires, les actes de fiducie et les conventions de société de personnes

Identifier et vérifier la propriété effective dans des structures complexes, à plusieurs niveaux et à entités multiples, en documentant les organigrammes de propriété avec des dossiers probants clairs

Effectuer des examens périodiques de mise à jour KYC pour les clients existants conformément à leur niveau de risque attribué

Mettre à jour les cotes de risque des clients en réponse à des changements importants ou à des examens périodiques planifiés

Évaluation des risques

Appliquer la méthodologie d'évaluation des risques LAB de CMLS lors de l'entrée en relation et tout au long de la relation client, incluant le risque géographique et sectoriel, l'exposition aux PPE et les médias défavorables

Veiller à ce que la justification de toutes les cotes de risque soit clairement documentée et défendable en cas de vérification

Sanctions et filtrage

Effectuer le filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables à l'entrée en relation et de manière continue, en documentant les résultats et en escaladant les cas appropriés au Chef d'équipe principal, Confiance et sécurité

Déclaration d'opérations douteuses

Identifier et documenter les opérations ou comportements susceptibles de donner lieu à des motifs raisonnables de soupçonner du blanchiment d'argent ou du financement du terrorisme

Préparer et soumettre des déclarations d'opérations douteuses au CANAFE, en escaladant au Chef d'équipe principal, Confiance et sécurité selon le cas

Intégrité des dossiers et préparation réglementaire

Maintenir des dossiers LAB complets et bien organisés conformément aux exigences de tenue de dossiers de la LRPCFAT

Soutenir les vérifications internes et les examens du CANAFE, en répondant aux demandes réglementaires en collaboration avec le Chef d'équipe principal, Confiance et sécurité

Contribuer à la mise à jour de la documentation de procédures LAB, des listes de contrôle et des modèles selon les directives reçues

Développement professionnel

Maintenir des connaissances à jour des orientations du CANAFE, des obligations de la LRPCFAT et des meilleures pratiques en matière de LAB/FAT applicables au secteur hypothécaire

Qui nous recherchons 

Vous êtes une personne d'action. Vous avez un sens aigu du détail et un intérêt sincère pour le fonctionnement des structures d'entreprise. Vous êtes à l'aise avec la complexité, vous prenez vos dossiers au sérieux, et vous savez que dans ce type de travail, la documentation est primordiale. Vous vous épanouissez dans un rôle où la précision est essentielle et où votre travail a un réel poids réglementaire.

Vous réussirez si vous avez

Plus de 3 ans d'expérience en conformité ou LAB/FAT, avec une exposition à des structures d'entités complexes

Une compréhension des structures d'entreprise et de la documentation, notamment les structures de propriété à plusieurs niveaux et à entités multiples

Une rigueur documentaire élevée et la capacité à maintenir des dossiers clairs, complets et défendables en cas de vérification

Une grande attention aux détails et d'excellentes compétences analytiques

Un jugement éclairé pour identifier et escalader les indicateurs de risque

La capacité à traiter des informations sensibles et confidentielles avec discrétion

Une expérience en KYC, en conformité réglementaire ou une connaissance de la LRPCFAT et des orientations du CANAFE constitue un atout

Veuillez noter qu'étant donné que nous servons des client(e)s situé(e)s dans tout le Canada, il est essentiel d'être bilingue pour ce poste. Vous pourriez être amené(e) à communiquer en français et en anglais.

La certification «ACAMS»  n’est pas obligatoire, mais constitue un atout.

Nous vous offrons

Contribuer directement à façonner l'expérience qui modernise l'industrie hypothécaire canadienne

Profiter du programme hypothécaire employé du Groupe Nesto, qui offre à nos employés les meilleurs taux préférentiels exclusifs

Bénéficier d'une politique de congés généreuse incluant 4 semaines de vacances par année

Profiter d'un régime d'avantages sociaux complet entièrement payé par nesto, incluant un régime d'assurance de premier plan et un accès illimité à la télémédecine et aux services de santé mentale, pour vous et votre famille

Accès à un budget annuel de santé et de mieux-être

Possibilité de travailler en mode hybride

Diversité et inclusion

Chez nesto, nous croyons que la créativité et la collaboration sont le résultat d'une équipe diversifiée. Nous sommes engagés à favoriser une culture de la diversité, de l'équité, de l'inclusion et de l'appartenance, et nous encourageons fortement les femmes, les personnes de couleur, les membres de la communauté LGBTQIA+ et les personnes en situation de handicap à postuler. Nous nous engageons à créer un environnement de travail inclusif et accueillant pour tous. Ce poste est ouvert à tous les candidats et candidates et peut être occupé à distance depuis n'importe où au Canada.

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The bright side of mortgages

nesto is Canada’s leading digital residential mortgage lender, offering Canadians the lowest rates from the get-go — with total transparency and no haggling.

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As Canada's pioneer in online mortgage lending, nesto is transforming the way Canadians finance their homes. Our mission is to offer a positive, empowering, and transparent property financing experience, simplified from start to finish.

Borrowers benefit from rates that are often lower than those offered by the big banks, along with an exceptional end-to-end mortgage experience powered by best-in-class AI technology. Fast, simple, and fully digital, nesto has been recognized as CLA Lender of the Year for three consecutive years. That'