Bilingual Residential Mortgage Underwriter

EQ Bank | Canada's Challenger Bank

Montréal, QC, Canada2w ago

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Skills

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About the role

Joignez-vous à la Banque Qui Défie

Être une banque traditionnelle n’est tout simplement pas notre genre. Alors nous relevons le défi de faire preuve de créativité en offrant des solutions bancaires novatrices aux Canadiens.

Comment? Avec une équipe talentueuse de challengers curieux qui savent s’adapter et remettre en question le statu quo. Si redéfinir l’avenir des services bancaires vous tient à cœur et que vous souhaitez le faire en ayant du plaisir, cette occasion pourrait être idéale pour vous.

Notre entreprise continue de croître : nous servons aujourd’hui plus de 800 000 personnes au Canada par l’entremise de la Banque Équitable, La Banque Qui Défie du Canada, et nous existons depuis plus de 50 ans. La filiale en propriété exclusive de la Banque Équitable, la Banque Concentra, appuie les coopératives de crédit du Canada qui servent plus de six millions de membres. Ensemble, nous avons plus de 142 milliards de dollars d’actifs sous gestion et administration combinés, avec la mission claire de stimuler l’évolution des services bancaires canadiens pour enrichir la vie des gens. Notre plateforme numérique Banque EQ (eqbank.ca/fr) remporte la faveur de nos clients, à qui nous devons notre place parmi les meilleures banques du Canada sur la liste des meilleures banques au monde de Forbes depuis 2021.

Join a Challenger

Being a traditional bank just isn’t our thing. We are big believers in innovating the banking experience because we believe Canadians deserve better options, and we challenge ourselves and our teams to creatively transform what’s possible in banking. Our team is made up of inquisitive and agile minds that find smarter ways of doing things. If you’re not afraid of taking on big challenges and redefining the future, you belong with us. You’ll get to work with people who will encourage you to reach new heights. We like to keep things fun, ask questions and learn together.

We are a big (and growing!) family. Overall we serve more than 800,000 people across Canada through Equitable Bank, Canada's Challenger Bank™, and have been around for more than 50 years. Equitable Bank's wholly-owned subsidiary, Concentra Bank, supports credit unions across Canada that serve more than six million members. Together we have over $142 billion in combined assets under management and administration, with a clear mandate to drive change in Canadian banking to enrich people's lives. Our customers have named our EQ Bank digital platform (eqbank.ca) one of the top banks in Canada on the Forbes World's Best Banks list since 2021.

The Bilingual Residential Mortgage Underwiter is responsible for maintaining and updating mortgage files from the commitment approval stage to the time the loan is funded. This mainly includes the reviewing of files, correspondence with mortgage brokers to request outstanding documents and the adjudication of documents as per FINTRAC, internal AML/ATF guidelines and EQB policies and procedures. The Residential Mortgage Officer also plays an integral role in the mitigation of fraud within the Single Family Residential Department.

Le ou la spécialiste au financement hypothécaire résidentiel bilingue est responsable d’assurer le suivi des dossiers hypothécaires une fois l’approbation accordée, jusqu’au déboursement des fonds. Son rôle consiste principalement à examiner la documentation reçue, effectuer les suivis requis auprès des courtiers hypothécaires et s’assurer que toutes les exigences réglementaires et internes sont respectées avant le financement. Cette personne joue également un rôle important dans la détection et la prévention des risques de fraude, tout en veillant au respect des obligations réglementaires en matière de conformité et de lutte contre les crimes financiers.

Principales responsabilités

Vérification et analyse de la documentation (35 %)

Recueillir et examiner les documents requis pour finaliser les dossiers hypothécaires.

Valider les informations relatives aux revenus, à la mise de fonds et à l’identité des emprunteurs.

Effectuer des entrevues avec les clients lorsque nécessaire.

S’assurer que les exigences liées à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement des activités terroristes (ATF) sont respectées.

Détecter et gérer les situations pouvant soulever des préoccupations en matière de fraude ou de fausse représentation.

Conformité et contrôle qualité des dossiers (35 %)

Vérifier que tous les dossiers se conforment aux politiques de prêt, aux exigences légales et aux procédures internes de la Banque.

S’assurer que toutes les conditions nécessaires au financement ont été satisfaites avant la clôture du dossier.

Collaborer avec les équipes concernées afin de résoudre rapidement toute anomalie ou situation nécessitant une validation supplémentaire.

Gestion du pipeline et respect des échéanciers (15 %)

Assurer un suivi rigoureux de l’ensemble des dossiers sous sa responsabilité.

Utiliser les outils et rapports de suivi afin de respecter les délais de traitement et les dates de financement prévues.

Prioriser efficacement les dossiers afin d'assurer la fluidité des opérations.

Collaboration et service à la clientèle (10 %)

Communiquer régulièrement avec les courtiers hypothécaires, les clients et les équipes internes.

Répondre aux demandes et assurer un excellent niveau de service.

Contribuer à l’efficacité du processus de financement en maintenant une communication proactive avec toutes les parties concernées.

Mise à jour des dossiers et suivi administratif (5 %)

Effectuer les mises à jour requises aux dossiers lorsqu'un changement survient.

Aviser les intervenants concernés des modifications apportées.

Assurer le suivi des demandes provenant des équipes Conformité et Contrôle de la qualité dans des délais appropriés.

Main Activities:

On a daily basis, the incumbent will obtain and review required documentation with a strong emphasis on anti-money laundering (AML) and anti-terrorist financing (ATF) requirements, including but not limited to, income, down payment verification and client interviews. The incumbent will ensure that documentation adheres to corporate guidelines and will mitigate any concerns surrounding suspected misrepresentation when required. (35%)

On a daily basis, the incumbent will strive to ensure that mortgage files are in compliance with the Company’s established lending policies and procedures as well as ensuring that legal, AML and ATF requirements have been satisfied. (35%)

On a daily basis, the incumbent is responsible for time management of their deal flow in order to meet prescribed deadlines. Day-to-day the incumbent will make diligent use of reports to track and manage the flow of all deals funding for their team. (15%)

On a daily basis, the incumbent will communicate with internal contacts (underwriters, managers, administrators and mortgage sales staff) and external contacts (mortgage brokers and clients) to ensure transactions are processed in a timely and efficient manner in order to meet tight deadlines. The incumbent will provide the highest level of internal and external customer service while fielding mortgage broker and client inquiries. (10%)

On a daily basis, the incumbent will monitor changes to deals and update files as required. The incumbent must send correspondence to the appropriate parties apprising them of changes. The incumbent must also ensure that Quality Assurance requirements and Compliance review queries are dealt with in a timely and accurate manner. (5%)

Qualifications et compétences recherchées

Diplôme d’études postsecondaires, idéalement dans un domaine lié à la finance, l’administration ou les affaires

Minimum de 1 à 2 ans d’expérience dans le secteur hypothécaire, de préférence dans le marché hypothécaire alternatif

Bilinguisme (français et anglais) requis

Excellente capacité à gérer plusieurs priorités simultanément

Très grande attention aux détails

Bonne compréhension des exigences AML, ATF et FINTRAC

Solides compétences en organisation et en gestion du temps

Excellentes capacités d’analyse et de résolution de problèmes

Capacité à prendre des décisions dans un environnement dynamique et sous pression

Aptitude démontrée à gérer un volume élevé de dossiers

Excellentes habiletés de communication écrite et verbale

Forte orientation client

Bonne maîtrise de Microsoft Office (Word et Excel)

Connaissance des processus de financement hypothécaire et de contrôle de la qualité

Capacité à analyser la documentation liée aux mises de fonds et à la validation des revenus

Sensibilité aux risques de fraude et capacité à reconnaître les situations potentiellement problématiques

Knowledge/Skill Requirements:

Completion of a post-secondary degree preferably in a financial field

1-2 years’ mortgage experience in the alternative mortgage market

Bilingual (English and French)

Sound thinker with the ability to multi-task; ability to handle multiple competing priorities

Excellent attention to detail

Ability to grasp AML & ATF practices

Established and meticulous organizational skills

Excellent time management, analytical and problem solving skills

Ability to make complex decisions under pressure

Proven ability to thrive in a constantly changing environment and to perform well in a high volume, high intensity environment

Highly developed verbal and written communication skills with the ability to respond in a clear, concise and professional manner

Committed to providing superb customer service

Proficiency in MS Office (mainly MS Word and Excel)

Detailed knowledge of mortgage funding and quality assurance processes

Ability to comprehend and assess documentation relating to mortgage down payment and borrower income confirmation